רבים חוששים שמקדם ההמרה לקצבה (זה שהופך כסף לפנסיה חודשית) בקרן פנסיה יכול להשתנות אחרי שמתחילים לקבל את הפנסיה. בואו נבהיר: המקדם כבר לא רלוונטי ולכן לא משתנה, אבל הפנסיה כן משתנה – ובדרך אחרת
בשמונה קרנות הפנסיה הוותיקות שבהסדר (מנוהלות ב-״עמיתים״) יש מצבים שבהם הכסף יכול "ללכת לאיבוד" – בואו נבין מתי זה יכול לקרות ואיך להתכונן
לכספי הפנסיה שלכם יש "צבעים" שונים וכללי משיכה שונים – אם לא תכירו את הכללים, אתם עלולים לשלם קנסות או לפספס הזדמנויות
מה שקורה לקצבה החודשית שלכם אחרי הפרישה תלוי במקום שבו החיסכון נמצא – ואת ההבדלים כדאי להכיר עוד לפני שמחליטים מאיזו קופה לממש את הפנסיה
רבים מגלים בגיל פרישה "חיסכון נמוך" של כמה אלפי שקלים בקופות גמל ותיקות – בואו נראה איך למשוך את הכספים האלה בלי לשלם מס
פורשים עם פנסיה גבוהה במיוחד, נתקלים באתגר מיסוי משמעותי. בואו נכיר דרכים חכמות לתכנון פרישה יצירתי המאפשרות לשלוט בגובה הפנסיה ולהשאיר חלק מהכספים בקופות – נזילים ופטורים ממס
שינוי חשוב בתקנות המס משנת 2012 יכול לחסוך לכם אלפי שקלים במס, אבל יש כללים שחשוב להכיר – במיוחד אם אתם מעל גיל 60, או אם בכוונתכם להוריש כספים ליורשים שלכם
פנסיית שאירים נותנת ביטחון כלכלי למשפחת העמית שנפטר בעודו עובד, או כשהוא מקבל פנסיית זקנה. אבל יש כלל מפתיע שיכול למנוע מכם להוציא כסף מהפנסיה – גם אם אתם מקבלים עשרות אלפי שקלים בחודש
יש חוק נסתר שקובע שהיוון (משיכה) של קצבה, מחייב יחס בין תגמולים לפיצויים – ואפשר להכין אותו מראש
