המסלקה הפנסיונית – איך היא עובדת בשבילכם?

בתהליך ההרשמה למערכת Aroya אנחנו מבקשים מכם לתת לנו הרשאה (ייפוי כוח) לפנות בשמכם למסלקה הפנסיונית של ישראל, כדי לקבל את מלוא נתוני הפנסיה שלכם. נתונים אלו דרושים לנו כדי לנתח את תיק הפנסיה שלכם ולספק לכם את התובנות המקצועיות לשיפור.

אז בואו נדבר קצת על המסלקה הפנסיונית.

מהי המסלקה הפנסיונית?

המסלקה הפנסיונית היא מערכת טכנולוגית ציבורית-ממשלתית, שפועלת בפיקוח משרד האוצר, המאפשרת גישה לנתוני תוכניות הפנסיה של אזרחי ישראל.

כל אזרח יכול לפנות למסלקה באמצעות האינטרנט, ולאחר תהליך זיהוי ואימות, לקבל מהמסלקה את כל נתוני תוכניות הפנסיה שלו, בכל החברות, מכל התקופות:

• קרנות הפנסיה
• קופות הגמל שלכם
• ביטוחי המנהלים
• קרנות ההשתלמות

אזרחים רבים פונים ישירות למסלקה, וגם אתם יכולים, אך במקרים רבים הפנייה למסלקה הפנסיונית נעשית ע"י בא כוחו של האזרח – סוכן, יועץ או תאגיד ייעוץ – שפונה בשמו של האזרח לצורך בדיקת הפנסיה, ניתוח תיק הפנסיה ומתן ייעוץ פנסיוני.

איך התהליך עובד בפועל?

שלב 1: אתם נותנים הרשאה

• אתם חותמים על ייפוי כוח דיגיטלי פשוט
• הרשאה מוגבלת בזמן
• אתם יכולים לבטל אותה בכל רגע

שלב 2: אנחנו מבקשים את המידע (בתהליך דיגיטלי מאובטח)

• ארויה פונה למסלקה הפנסיונית בשמכם
• המסלקה הפנסיונית שולחת בקשות לכל חברות הביטוח בישראל, שמחוייבות להשיב לפניות המסלקה
• תוך 3 ימי עסקים לכל היותר אנחנו מקבלים דוח מלא – ישירות לתוך מערכות Aroya

שלב 3: אתם מקבלים ניתוח מקצועי

• אנחנו מנתחים את כל המידע
• מזהים הזדמנויות לחיסכון ושיפור
• מכינים לכם תובנות מותאמות אישית לשיפור
• התובנות מחכות לכם באזור האישי ב-Aroya

איזה מידע אנחנו מקבלים מהמסלקה?

המידע שמגיע אלינו מהמסלקה מאפשר לנו לראות את התמונה הכוללת של הפנסיה שלכם, לבצע ניתוח מדויק לתת לכם ייעוץ מיטבי. כאמור הכל קורה בתהליך דיגיטלי מלא שמתחיל בחתימה שלכם ומסתיים בחשבון האישי שלכם ב-Aroya עם תובנות מותאמות אישית לשיפור הפנסיה שלכם.

• כל התוכניות שלכם (גם אלה ששכחתם מהן)
• סכומי הצבירה המדויקים בחיסכון הפנסיוני
• מסלולי השקעה
• הכיסויים הביטוחיים בתוכניות הפנסיה – אובדן כושר עבודה, ביטוח חיים וכד'
• החברות המנהלות (מהן המסלקה מקבלת את המידע המועבר אלינו)
• דמי הניהול בכל תוכנית

לסיכום: המסלקה הפנסיונית היא שירות ממשלתי מפוקח ומאובטח שמאפשר ל-Aroya לספק שירותי ייעוץ פנסיוני בהתאמה אישית. הכל מתחיל בהרשאה שלכם.